Quoi de neuf ?

Couple et vie familiale
Si votre famille s’est agrandie au cours de la dernière année, il pourrait être important de revoir à la fois votre portefeuille d’assurance et – oui, déjà – votre planification successorale. Le principe, ici, est de protéger le niveau de vie des personnes qui dépendent de vous, advenant que vous et/ou votre conjoint disparaissiez ou n’étiez plus en mesure de gagner les mêmes revenus.

Le volet « placement » de votre stratégie pourrait être aussi revu afin de prévoir le financement des études postsecondaires de vos enfants.

De même, si votre couple a changé, vous pourriez avoir intérêt à mettre à jour certains documents légaux, notamment votre testament et la désignation des bénéficiaires de vos assurances, et à officialiser les termes de votre union, surtout s’il s’agit d’une union de fait.

Emploi
Si vous avez obtenu un nouvel emploi en 2014, ou si vous avez gagné une importante somme d’argent, il pourrait devenir nécessaire de revoir votre stratégie d’épargne-placements et votre planification fiscale en vue d’optimiser à la fois vos rendements et votre facture d’impôt.

Vous voudrez peut-être protéger également la qualité de vie que ces revenus vous assurent, ainsi qu’à votre ménage. Cela pourrait vous inciter à réviser votre couverture d’assurance et à envisager des solutions comme l’assurance invalidité ou l’assurance maladies graves.

Santé et maladie
Peut-être avez-vous des parents vieillissants ou des proches qui requièrent des soins de longue durée. Les statistiques montrent que de telles situations ont souvent des répercussions sur la vie et la situation financière de ceux et celles qui deviennent « proches aidants ». Plusieurs doivent même suspendre temporairement leurs activités professionnelles.

Si vous êtes dans cette situation, vous voudrez probablement prendre le temps de faire le point sur vos finances et vos sources de revenus.

Et si souhaitez éviter à vos proches d’être confrontés au même problème un jour, peut-être voudrez-vous vous renseigner sur des solutions comme l’assurance soins de longue durée, qui permettent à la personne malade de s’offrir des soins professionnels.

Retraite
Enfin, si vous approchez de la retraite, le temps est sans doute venu de préciser vos projets et votre plan de décaissement et de réviser l’ensemble de votre stratégie financière, en particulier votre répartition d’actif, pour sécuriser ces projets. Également, si vous aviez certaines assurances ou certains avantages sociaux liés à votre emploi, vous voudrez probablement réviser ce volet de votre sécurité financière.

Et si vous êtes encore loin de la retraite, avez-vous mis à jour vos projections au cours des deux dernières années ?